Oscar Antonio Bejarano Licenciatura en Ciencias del Deporte Ciencias del Deporte Argentina |
Claudia Alejandra Calderon Tapia Licenciatura en Administración de Empresas Marketing Digital Bolivia |
Mario Brasil do Nascimento Doctorado en Ciencias Relaciones Internacionales Brasil |
Elmer Jesus Valverde Alfaro Doctorado en Ciencias Salud Pública Costa Rica |
Christodoulou Christodoulos Licenciatura en Agricultura Manejo Agroforestal Chipre |
Jose Manuel Nguende Massinga Licenciatura en Gestión de Negocios Política de Marketing EUA |
Andrea María Luján Quirós Maestría en Administración de Empresas Gestión Estratégica EUA |
Christine Wilkerson Programa Técnico Asociado en Ciencias Administración de Emp resas EUA |
Colin Roy Brown Doctorado en Filosofía Liderazgo Educativo EUA |
Patrick Justice Abotsi Maestría en Ciencias Tecnología de la Información Ghana |
Ebenezer Mensah Doctorado en Filosofía Gerencia y Administración de Negocios Ghana |
Julio Andrés Lutin Morales Licenciatura en Administración de Empresas Negocios Internacionales Guatemala |
Ismael Efua Mbana Makina Maestría en Administración de Empresas Contabilidad y Finanzas Guinea Ecuatorial |
Debabrata Sanyal Maestría en Ciencias Ingeniería Eléctrica India |
Denys Carbo Cedeño Licenciatura en Educación Musical Comp osición Islas Caimá |
Lawford Taluza Lewis Palani Doctorado en Ciencias Desarrollo Regional Malawi |
Roslan Gapor Bin Sebli Doctorado en Salud y Seg. Ocupacional Evaluación y Control de Riesgos Malasia |
María de Jesús Araiza Vázquez Doctorado en Filosofía Administración de Emp resas México |
Jose Manuel Elija Guamba Post Doctorado en Economía Economía Ambiental Mozambique |
Alcides Sousa Joaquim Licenciatura en Estudios Sociales y Humanos Salud y Seguridad Ambiental Mozambique |
Michel David Doctorado en Administración de Empresas Gestión Internacional de Cadena de Sumnistros Mozambique |
Nway Nandar Khaing Maestría en Administración de Empresas Administración de Emp resas Myanmar |
Sandi Cho Thein Win Maestría en Administración de Empresas Administración de Emp resas Myanmar |
Frank Obiora Ibezim Maestría en Ciencias Gerencia de Operaciones Nigeria |
Carmen Irene Alcantara Gonzales Maestría en Educación Educación Perú |
Jaime Martin Tan Nozawa Doctorado en Ciencias Tecnología de la Información Perú |
Salvador Behar Azus Licenciatura en Administración de Empresas Administración de Emp resas Perú |
Anibal Jesus Cardona Marrero Doctorado en Educación Educación Elemental Puerto Rico |
Sammy Chalefac Njukang Licenciatura en Ciencias Ingeniería Eléctrica Qatar |
Claritza Lebrón Galván Maestría en Educación Tecnologías Educativas Repúbl ica Dominicana |
Juvénal Nsengiyumva Maestría en Ciencias Ciencias de la Comp utación Ruanda |
Morrison Saidu Doctorado en Administración de Empresas Gerencia Sierra Leona |
Coney Marie E. Catalan Maestría en Arte Gerencia Educativa Taiwán, RDC |
Shaban Zacharia Maestría en Ciencias Gerencia de Ingeniería Tanzania |
Beauty Matoya Shaabalengu Licenciatura en Ciencias Salud Ambiental Zambia |
Augrey Hicigaali Malambo Doctorado en Filosofía Geografía Zambia |
Gideon Kajoba Maestría en Administración de Empresas Administración de Emp resas Zambia |
A nivel continental, la Organización
de la Unidad
Africana adoptó la Convención
contra el terrorismo
(1999) y un Protocolo adicional
a la referida Convención
(2004). En diciembre de 2004
se publicó por la trigésimo
octava Conferencia de Jefes
de Estado y de gobierno de la
Unión Africana, celebrada en
Durban (Sudáfrica), la Declaración
sobre el abuso y el tráfico
ilícito de drogas en África.
A nivel de las comunidades
económicas subregionales, la
lucha contra el blanqueo de
capitales motivó la creación
de estructuras encargadas de
la lucha contra este fenómeno
criminal. Se trata en
primer lugar del Grupo para
la lucha contra el blanqueo
de África oriental y austral
(GABOA), el Grupo intergubernamental
de acción contra
el blanqueo de dinero en
África (GIABA) y el Grupo de
Medio-Oriente y de África
del Norte (GAFIMOAN). Estos
tres grupos tienen el status
de observador ante el Grupo
de Acción Financiera sobre el
blanqueo de capitales (GAFI).
Existe en la zona CEMAC, un
cuarto grupo: el Grupo de
Acción contra el Blanqueo de
Capitales (GABAC). Este grupo
no ha obtenido todavía, al
parecer, el status de observador
ante el GAFI.
La falta del reconocimiento del GABAC por el GAFI no
debe interpretarse como si no
existiese en los países de la
CEMAC, entre ellos la República
de Guinea Ecuatorial,
voluntad de combatir el blanqueo
de capitales. Al contrario,
la Conferencia de Jefes de
Estado de los países de la CEMAC
adoptó el 14 de diciembre
de 2000 una Declaración en la
que manifestaban su voluntad
de participar en la implementación
de la Declaración
Política y del Plan de Acción
adoptados por la Asamblea
General de las Naciones Unidas
en junio de 1998.
En la estrategia diseñada
a nivel mundial para la
lucha contra el blanqueo de
capitales y la lucha contra el
financiamiento del terrorismo,
el GAFI ocupa un lugar de
primer orden. Según José María
Roldán (2000), el GAFI fue
creado en 1989 por iniciativa
del G-7, del grupo de países
más desarrollados del mundo.
Los países más desarrollados
observaron que el problema
de lavado de dinero se estaba
acrecentando y agudizando
en un contexto de libertad
de movimientos de capitales
creciente. Esa libertad de
movimientos de capitales respondía
a la necesidad de que
los flujos de capitales internacionales
fueran a aquellos
países donde la inversión
fuera más productiva (esto es, la libre movilidad de capitales
es un bien en sí mismo).
Ahora bien, en ese contexto
de libre movilidad internacional
de los capitales, el lavado
de dinero se convierte en un
problema mucho más grave,
porque esa libre movilidad de
capitales, que es positiva en
sí misma, conlleva una mayor
dificultad de controlar el
blanqueo de capitales (en un
entorno donde desaparecen
los controles administrativos
sobre los flujos financieros).
Este grupo de países desarrollados
se dio cuenta de que,
ante esta nueva situación,
era imprescindible dar una
respuesta internacional y
multidisciplinar. Internacional,
obviamente, porque sólo
en un entorno internacional
se podía controlar este tipo de
blanqueo a escala mundial.
Y multidisciplinar, porque se
trata de problemas de carácter
financiero, pero también
con conexiones de tipo penal
y judicial. Hay que destacar,
también, que la iniciativa del
G-7 se centró en lo que es
la lucha contra el blanqueo
de capitales procedente del
terrorismo, crimen organizado
y narcotráfico. Hoy en
día, el GAFI ha extendido el
ámbito para cubrir todos los
delitos graves de blanqueo
considerados por los países
miembros.
El papel del GAFI en materia
de lucha contra el blanqueo
de capitales ha sido y sigue
siendo la adopción de recomendaciones
que sintetizan
las características que ha
de tener un sistema legal y
regulatorio, desde el punto de
vista financiero, para que un
país pueda luchar de forma
eficiente contra el blanqueo de
capitales y para poder hacerlo
en un contexto de cooperación
internacional. Se trata
de las famosas “40 Recomendaciones”
del GAFI, cuyo
estudio resume perfectamente
el contenido de casi todas las
legislaciones internacionales,
regionales o comunitarias
y nacionales en materia de
lucha contra el blanqueo de
capitales. Las recomendaciones
del GAFI pueden dividirse
en los siguientes bloques:
1 El primer bloque de las
40 Recomendaciones
recoge los principios generales.
En concreto, se establece
la necesidad de ratificar sin
restricciones la Convención
de Viena de las Naciones
Unidas contra el tráfico ilícito
de estupefacientes. También
se establece la conveniencia
de que se supedite la confidencialidad
de las instituciones
financieras, el secreto
bancario, a la no contravención
de las 40 Recomendaciones
(esto es, puede existir
secreto bancario, siempre ycuando no vaya en contra
de una lucha efectiva contra
el blanqueo de capitales). Y,
en último lugar, dentro de
estos principios generales, se
recoge la necesidad de que los
Estados integren las medidas
parciales dentro de programas
globales contra el blanqueo
de capitales, esto es, no basta
con que, ante un determinado
caso, se tomen medidas parciales
sino que deben existir
sistemas globales, amplios y
diseñados específicamente,
de lucha contra el blanqueo
de capitales.
2 El segundo bloque, referido
a los ordenamientos
jurídicos nacionales, en el que
el elemento fundamental es
la tipificación penal, amplia y
autónoma, del delito de blanqueo,
en los términos previstos
en la Convención de Viena.
También se incluyen toda una
serie de cuestiones relativas a
medidas provisionales como el
decomiso de bienes por valor
equivalente, la posibilidad de
anular todo acuerdo o contrato
sobre propiedades de los
blanqueadores con terceros
cuando éstos conozcan el
origen ilegal de los fondos
(testaferros), etc.
3 El tercer bloque, el más
extenso, es el referido al
sistema financiero. Aquí, las
40 Recomendaciones del GAFI
tienen un gran solapamiento
con las medidas tradicionales
de regulación de los sistemas
financieros. La regla básica
es el concepto de identificación
del cliente: la entidad
financiera debe conocer a su
cliente, debe saber con quién
está operando. Asociada a esta
regla, está otra cuestión que es fundamental, la conservación
y archivo de la documentación
relativa a las operaciones de
los clientes, durante al menos
cinco años. Éste es un elemento
básico porque permite
reconstruir cualquier movimiento
de cuenta corriente
efectuado por un cliente. Un
principio básico de ese tercer
bloque se refiere a la diligencia
que tienen que tener las instituciones
financieras cuando
efectúen operaciones inusuales
y particularmente complejas,
y el deber de comunicar
operaciones sospechosas.
A la unidad de inteligencia
financiera correspondiente
(en el caso español, al servicio
ejecutivo).
También, dentro de ese
bloque financiero, se hace
especial mención a que las
instituciones financieras
deben tener procedimientos
internos de control referidos
a la prevención del blanqueo,
y deben formar a su personal
en la lucha contra el blanqueo
de capitales. En el mismo
orden de ideas, otro elemento importante es el que establece
que las sucursales y filiales de
instituciones financieras en
el extranjero deben también
estar sometidas al cumplimiento
de las obligaciones
de lucha contra el blanqueo.
Si están radicadas en un país
en el que no se observan las
medidas tradicionales de
prevención, debe tener en
cuenta esa circunstancia a
la hora de comunicar una
operación como sospechosa.
Por último, también se establece
dentro de este bloque de recomendaciones financieras
la obligación por parte de los
Estados de crear instrumentos
de apoyo al sistema financiero,
mediante la promulgación de
directrices, que permitan un
mejor y más ágil cumplimiento
de las obligaciones en materia
de prevención del blanqueo de
capitales.
4 El último bloque de las 40
Recomendaciones es el
que se refiere al fortalecimiento
de la cooperación internacional,
un elemento clave.
Dentro de este fortalecimiento
de la cooperación internacional
hay un aspecto básico, y
que se refiere a la obligación
por parte de una unidad de
inteligencia financiera (UIF) de
intercambiar, a nivel administrativo,
información con
otra unidad de inteligencia
financiera, cuando se sospeche
que hay una operación de
blanqueo de por medio. Esto
es muy importante ya que
existen países que permiten el
intercambio de información,
pero con un control judicial,
control judicial que puede ser
perfectamente entendible,
pero que retrasa ese intercambio
de información, con el
resultado de que, para cuando
se consigue esa información,
el blanqueador ha huido y ya
no se le puede controlar. Por lo tanto, el intercambio de
información a nivel administrativo
entre UIFs es un elemento
clave de la cooperación
internacional.
Es menester señalar que, al
ser la delincuencia cambiante
y perfectamente adaptada a la
evolución social y tecnológica,
las 40 Recomendaciones del
GAFI también están sometidas
a un proceso permanente
de revisión. Así, el GAFI
ha acometido el proceso de
revisión de las 40 Recomendaciones
para estudiar los
problemas como la creación
de compañías internacionales
(las International Business
Companies) o como Internet
y la banca on line. En efecto,
la banca por Internet presenta
la ventaja de que el blanqueo
primario (de billetes por instrumentos
financieros) no se
produce. Presenta, en cambio,
la desventaja de que las
transacciones financieras con
formato Internet se realizan
con rapidez, y por tanto el
blanqueador puede tener una
capacidad mayor de mover
fondos.
Las 40 recomendaciones del
GAFI han sido incorporadas
al Ordenamiento Jurídico-
Penal Ecuatoguineano al igual
que los de los demás Estados
miembros de la CEMAC.
Final
Ensayo completo:
Los seres humanos somos
los habitantes de
un planeta que suponemos
durará para siempre y pensamos
de nosotros que somos lo
máximo como tales. En primer
lugar vivimos anclados en lo
que llamamos Modernidad y
qué cosa es la Modernidad.
Lo moderno proviene del
latín modernus que significa “lo
reciente” pero estaba referido
a lo reciente en cuanto a los
escritos: escritores contemporáneos
y antiguos. En relación
a los tiempos modernos está
referido al período que se inicia
con la caída del imperio bizantino
en 1453. La época moderna
se caracteriza por tres mitos:
por el dominio del universo por
los seres humanos expresado
por Descartes, Buffon y Marx;
por el mito del progreso expuesto
por Condorcet y por el
concepto de felicidad que sería
alcanzada por todos.
En cuanto a lo que somos
y la eternidad de nuestro
planeta el homo sapiens existe
desde hace 2.5 millones de
años y el universo estaba bien
sin nosotros. Hablando de nuestro planeta
hay que recordar a Carl
Sagan y el punto azul pálido
referido a lo que el mismo es
en el universo.
Nuestro planeta es un grano
de arena en el universo; un
astro errante que gira alrededor
de una estrella en una
imponente galaxia como es la
Vía Láctea compuesta por lo
menos de cien mil millones
de estrellas Esa Vía Láctea es
una de miles de millones de
otras galaxias. Eso es lo que es
nuestro hogar en nuestro universo
y lo que somos dentro
del universo.
Las preguntas son:
1. ¿Por qué vivimos como si
fuéramos lo máximo?
2. ¿Por qué nos comportamos como si nuestro planeta fuera
a existir para siempre?
Siguiendo con el pensamiento
moderno la ciencia nos daría
todos los descubrimientos
posibles para construir ese
mundo extraordinario que
existía en nuestras mentes. La
ciencia clásica, hasta el siglo
XX, se fundamentaba en dos
principios: el de reducción y el
de disyunción. Hoy tenemos
claro que el conocimiento es
una integración. La ciencia
y la técnica nos han dado
mucho pero también sabemos
que se usan para hacer el mal.
En cuanto a lo que somos
como seres humanos racionales
tenemos ya muy claro
que no hay razón pura, que la
razón sin afectividad no puede
ser. Sabemos ya que la razón
como lo máximo nos debe de
conducir a un mundo mejor.
Lo que hemos desarrollado es
una razón instrumental como
dice Marcuse en su obra “El
hombre unidimensional” obra
escrita en 1967. Según Marcuse:
El hecho de que la gran
mayoría de la población acepte,
y sea obligada a aceptar, esta
sociedad, no la hace menos
irracional y menos reprobable”.
(Marcuse, 2005, p. 24)
Vivimos con la falsedad
de que la razón y la ciencia
nos dan todo el poder. Hoy
tenemos claro que la ciencia
sin una orientación del bien
conduce a catástrofes: la muestra está en las dos Grandes
Guerras. Estamos viviendo
también en la crisis de la
organización social: Los Estados.
Hoy en día los Estados no
pueden resolver los problemas
de la convivencia nacional ni
internacional. La ciencia sin
control moral nos ha llevado
a la vida que muestra nuestro
planeta: tenemos un problema
de los elementos que hacen
posible la vida del planeta y
nuestra propia vida. Hablamos
de progreso pero el progreso
que hemos creado ha sido a
costa de la vida del planeta.
Como dice Morin: “Podemos
decir que la tragedia ecológica
que ya ha comenzado es
la primera catástrofe planetaria
provocada por la carencia
fundamental de nuestro modo
de conocimiento…”. (Morin,
2010, pp. 38-39)
Existen ya universidades
que están haciendo conciencia
de la forma de aprendizaje
existente: sólo para formar
seres humanos que sirvan al
sistema imperante. Las universidades
con una nueva visión
del conocimiento buscan
que los estudiantes muestren
el potencial que tienen y
contribuyan a crear una mejor
comunidad, un mejor país y
un mejor mundo. Esa política
y esa misión la tenemos en
Atlantic International University
(AIU) cuando le decimos
a los estudiantes: perfecto su explicación del tema está
bien conforme a la ciencia,
pero nosotros le pedimos que
presente una solución, una
aportación a un problema de
su comunidad, de su país o de
la sociedad mundial.
Tenemos que construir
y terminar con lo que dice
Marcuse sobre la civilización
industrial: “… su capacidad
de incrementar y difundir las
comodidades, de convertir lo
superfluo en necesidad y la
destrucción en construcción…
(Marcuse, 2005, p. 39)
Vivimos en la carrera loca
de que somos lo máximo y
que nuestro planeta, nuestro
hogar, será para siempre hagamos
lo que hagamos. Ya llegó
el tiempo, ante los hechos:
incendios por aquí, huracanes
por allá, movimientos telúricos
por allá: ejemplos tenemos
de los acontecimientos en
Australia, California - EUA,
Filipinas y Puerto Rico.
El progreso dependerá a
partir de ahora de la conciencia
humana (Morin 2010). Hay
que reformar la vida; hay que
reformar la educación, hay que
reformar la ética (Morin 2010).
Tenemos que vivir junto y
con nuestra Gaia, con nuestra
Tierra-patria, con nuestra
Tierra sistema.
En este mundo que parece
todo lo sabemos o lo podemos
descubrir tenemos mucho por
aprender con la ciencia que tenemos: educarnos en que
nuestro hogar, nuestro espacio
y medio para vivir tiene que
ser tratado de forma diferente.
El espacio que tenemos
para vivir, nuestro hogar, el
granito de arena que nos permite
la vida debe ser hermoso
por sí y para sí. Tenemos que
construir y cambiar nuestros
valores: que sean para la vida,
para una sociedad incluyente,
para un planeta que nos
proporcione vida.
El estudiar debe de ser para
tener conocimientos para vivir
y ser mejores seres humanos.
El estudiar debe de ser para hacer de nuestro punto azul
pálido el espacio maravilloso
para la vida, para la vida
de todos: nosotros y nuestro
planeta.
Estudiemos, aprendamos
más cada día para ser mejores
y vivir mejor.
Como humanidad
tenemos relaciones necesarias:
la vida nuestra,
la de los demás y la
vida de nuestro planeta
y el cambio que necesitamos
hacer surgirá
de una visión, de un
conocimiento diferente
al que hemos hecho.
BIBLIOGRAFÍA. Grondin, J. (2005). Del sentido de la vida. Un
ensayo filosófico. España: Herder. | Marcuse, H. (2005). El hombre
unidimensional. España: Ariel. | Morin, E. (2010). ¿Hacia el
abismo? Globalización en el siglo XXI. España: Paidós
Cada tarea en AIU debe tener una
bibliografía al final. La bibliografía
muestra las fuentes donde investigó
su información. Es muy importante
incluir sus fuentes en su bibliografía.
Hay muchos tipos de fuentes que
se pueden utilizar: libros, revistas,
artículos de revistas, programas de
televisión, entrevistas, páginas web,
videos tomados de Internet, actas de
congresos, informes, obras de arte,
grabaciones de sonido, documentales
e incluso películas.
Es profesional y respetado incluir
múltiples fuentes. Muchas personas
que leerán sus ensayos, tesis u otro
trabajo académico prestarán mucha
atención a su bibliografía para ver
dónde y cómo desarrolló sus ideas.
Su bibliografía muestra la profundidad
de su investigación.
Los dos problemas principales que los estudiantes suelen tener con la
bibliografía son:
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Existe una solución simple. Hay una
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este encabezado, verá una sección para
Citas y bibliografía.
Podrá ingresar su bibliografía por
tipo de fuente. Simplemente elija la
opción para Insertar cita > Agregar
nueva fuente. Elija el tipo de fuente
que tiene, luego complete los cuadros
con la información que tiene.
Posteriormente, cuando llegue el
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